開欄語：
十年來，特別是海南自貿港建設以來，海南經濟結構進一步優化、發展質效進一步提升、發展動能進一步增強，全省上下正鉚足干勁加快建設具有世界影響力的中國特色自由貿易港。
2021年，海南省上市公司整體實現營業收入1278.35億元，同比增長15.30%；2022年上半年，實現營業收入656.72億元，同比增長7.58%，公司質量明顯提升。
十年奮進不止，十年高質量發展。海財經·證券導報聯合海南證券期貨業協會、海南上市公司協會共同推出由國泰君安證券海南分公司冠名的“喜看這十年·海南資本市場”欄目，全面展示海南省上市公司十年發展新成就，探索海南自貿港建設背景下的發展新機遇。
本報特約記者??符吉茂
在客戶眼中，她專業有素，運籌帷幄，為客戶創造收益；
在領導眼中，她不畏艱難，勇爭第一，為公司創造效益；
在同事眼中，她業務精湛，待人和睦，為同事樹立標桿。
國泰君安證券海南分公司財富管理部總經理王艷萍，在證券行業“摸爬滾打”十余年，從最初的一名行業“小生”，成功“逆襲”為一名業界精英，知名“投顧”。
近日，王艷萍接受了海財經·證券導報記者專訪，分享她的“逆襲”之路、財富管理“秘籍”和團隊核心競爭力。
初入行得熬???苦練內功拿下600萬元新增資產
2011年，王艷萍大學畢業后進入國泰君安證券海南分公司工作，成為行業新人。
當時的轉正考核門檻，要求6個月內實現新增開發600萬元資產。適逢證券市場持續低迷，股票投資賺少虧多，沒有客戶資源，這讓初出茅廬的她感到“頭大”。在領導和同事們的幫助下，她沉浸式工作，新增資產開始積累。10萬元、20萬元、50萬元、破百萬元.......一路沖至480萬元。不出意外，瓶頸期來了，業務一度停滯。
倔強的儋州姑娘掐著時限，盤點著自己的業務，堅持跑客戶，積攢著日日功，等待著破繭成蝶的時刻。
不出意料，她挨過了初入職場的艱難時期，終于“熬出”新增資產600萬目標，順利轉正。
“那時候，我就在思考，投資者們在證券市場多在靠天吃飯，局限性很大，很多人永遠滿倉，市場不好的時候，基本都是虧損為主，所以作為證券從業人員，需要順應行業發展要求，努力向財富管理轉型，幫客戶做好資產配置，實現財富增值保值?！蓖跗G萍說。
跨越式發展???近年累計金融產品銷量61億元
入行后，王艷萍職業感覺越來越好，工作表現越來越突出。慢慢地，一個個榮譽加身。
“產品銷量排名分公司第一”“配置型產品銷售冠軍”“全國銷售精英獎”……在她的帶領下，分公司財富管理業務實現了跨越式發展。
尤其是近兩年來，累計實現金融產品銷量61億元。
十年來，王艷萍得心應手，在營銷方面實現客戶及員工、公司三贏局面。
“我曾經服務的一個機構客戶日常資金充足，但可用于長期投資的額度有限，大部分資金只能進行銀行存款或者進行交易，客戶追求資金安全且流動性高?！蓖跗G萍回憶，分公司邀請客戶到上海拜訪公司兩大產品部門，結合客戶情況，探討可滿足客戶要求的定制產品，多次提供解決方案，在兩年內實現了超55億元的產品定制。
無獨有偶。一個民營客戶因所屬行業受限，籌劃轉型，計劃逐年增加一級及二級市場的投資。
她帶著客戶拜訪近二十家公私募管理人，了解市場上各種投資策略及投資方式；參加多場行業頭部券商投資報告會，研究各家投資策略觀點；向客戶提供公司相關投資部門的實地學習，提供資產配置私人定制方案，并根據客戶日常需求提供服務支持。
客戶在公司新增開戶，資金超億元，并在公司配置不同策略的金融產品超5000萬元。
“財富管理不是簡單的一個業務，而是以客戶需求為中心，堅持客戶利益至上，注重客群經營，為客戶提供全覆蓋、全渠道、全天候、高質量的產品服務，全面滿足客戶個性化、定制化需求?！蓖跗G萍介紹，多年來，國泰君安證券海南分公司圍繞客戶服務、投資咨詢、資產配置、賬戶檢視、產品售后等全周期旅程，創新服務載體，豐富服務手段，提供千人千面、敏捷智能的優質服務，助力實體經濟高質量發展，滿足人民群眾多元化資產配置及財富保值增值需求。
沉浸式工作?????理財產品全年銷售69億元?
王艷萍所負責的部門主要對接公司總部零售客戶部、金融產品部、固定收益外匯商品部、資產管理公司、權益客需部等部門。主要承擔轄區財富管理業務、金融產品研究及銷售配置、同業機構、私客定制等業務。
近年來，海南分公司立足海南區域發展特點，因地制宜，突出特色，主動對接總部戰略部署，加快財富管理轉型。分公司聚焦“三力”之“分支承載力”建設，舉整個分公司之力，努力推動傳統經紀業務的基礎優勢轉化為財富管理轉型的先發優勢。
針對不同類別客戶進行分層分類管理，著力加強投顧隊伍建設和能力打造，注重對客戶的全生命周期管理和服務，圍繞投資者個人及家庭、企業及機構不同階段的投資理財需求，不斷豐富服務場景和服務內容，為客戶提供長期的專業理財服務。
“海南分公司2021年實現理財產品銷售69億元，服務的客戶不僅有個人富裕及高凈值客戶，還有很多企業與專業機構客戶?！蓖跗G萍說，2021年以來海南分公司堅持逆勢布局，提升客戶體驗，促進客戶資產保值增值。
“今年我們嘗試自行引入頭部管理人專門為海南的客戶定制產品，其中某公募專戶一天半實現銷售1億元?！蓖跗G萍說，公司聚焦投顧引領，做好客戶全生命周期的財富規劃，牢固樹立以客戶為中心的服務理念。投顧隊伍建設量質齊升，截至2022年11月底，分公司投顧人數59人，其中有2位“公司十佳首席投顧”，有1位投顧獲評全國“新財富最佳投資顧問”。
對話：逆勢布局??“投顧驅動+科技賦能”
記者：入行11年來，談下你對國泰君安財富管理轉型有何看法，轉型后財富管理業務有哪些核心競爭力？
王艷萍：近年來，公司的財富轉型已經從之前簡單的產品銷售，向以客戶為中心的買方投顧模式轉變。公司主動適應產品化、機構化的行業結構性重塑趨勢，回歸財富管理本源，堅定從“通道收費”向“買方投顧”轉型、從“單兵突擊”向“平臺思維”轉變，全面推進以“投顧驅動+科技賦能”為標志的財富管理轉型2.0。
我們對自身的定位是社會財富的“管理者”和數字化普惠金融的“領跑者”，我們以客戶為中心、以“投顧驅動+科技賦能”為標志的財富管理轉型，深化全面數字化轉型和金融科技創新應用，為更多客戶提供優質、便捷、高效、友好的金融服務，不斷提升廣大投資者的獲得感。
記者：國泰君安證券個人養老業務的相關如何，養老產品有哪些亮點和優勢？
王艷萍：11月25日，人力資源社會保障部宣布個人養老金制度啟動實施后，國泰君安證券第一時間“搶跑”個人養老金交易，個人養老專區正式上線。國泰君安證券總部第一時間進行養老金相關政策、養老金產品的解讀，并迅速對接各大銀行，是目前銀行接口接入最多的券商。11月28日養老金賬戶開戶系統正式上線，截至12月16日，國泰君安養老金交易賬戶開立5588戶，同時在國泰君安君弘APP上線全部的養老公募基金，合計129只。
養老金交易賬戶開通后，即可通過購買養老公募基金，實現個人所得稅的專項抵扣，每年最高抵扣額為12000元，例如:按個人所得稅20%的稅率測算，一年可以少繳2400元的個人所得稅，換句話說，買了12000元的養老基金，先給自己“賺”了20%的收益，還能讓自己強制儲蓄，為退休后養老多一份保障，一舉多得。
相比于其他證券公司的養老業務，國泰君安是首批上線養老金交易賬戶的券商，同時上架市場全部養老基金，且具有完善的投研體系及專業財富管理服務的優勢，可在養老產品評價分析、嚴選優質管理人提供更精準的配置建議。國泰君安君弘APP設置個人養老專區，通過養老投教服務、智能化養老工具、甄選養老產品、養老定投規劃、伴隨式服務等五大功能模塊，為參加人提供“端到端”的個人養老金財富管理服務。
記者：談談未來的職業提升規劃。
王艷萍：未來我將不斷提升專業知識，借鑒及學習全國各分公司優秀經驗，以及行業內外優秀財富管理先行者的經驗及方法，向更高階的財富管理邁進，成為服務客戶的高級財富管理專家。2021年4月9日，中國人民銀行、銀保監會、證監會、國家外匯管理局聯合發布《關于金融支持海南全面深化改革開放的意見》，提出“探索開展跨境資產管理業務試點。支持境外投資者投資海南自由貿易港內金融機構發行的理財產品、證券期貨經營機構私募資產管理產品、公募證券投資基金、保險資產管理產品等資產管理產品?！笨缇迟Y產管理試點是一項突破力度很大、含金量很高的金融開放政策，這對于我們身在海南自貿港的金融從業人員既是機會，又是使命。我們需要創造性地加以落實，認真學習研究并認真落實政策，不斷學習并提升業務能力，為我們未來的客戶，遍布境內外的客戶，提供最專業、高效的綜合金融服務。
